Quy định về quỹ mở
1. Khái niệm quỹ mở
Theo Khoản 39 Điều 4 Luật chứng khoán số 54/2019/QH14 ngày 26 tháng 11 năm 2019 quy định về khái niệm quỹ mở như sau:
“Điều 4. Giải thích từ ngữ
Quỹ mở là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư.”
Theo Điều 111 của Luật Chứng khoán 2019, các quy định liên quan đến đặc thù của quỹ mở có thể được phác thảo như sau:
– Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán thay mặt quỹ mở đảm nhận việc mua lại chứng chỉ quỹ mở từ nhà đầu tư và phát hành thêm chứng chỉ quỹ mở trong giới hạn đóng góp tối đa của quỹ, theo quy định của Điều lệ Quỹ Đầu tư Chứng khoán, liên quan đến tần suất và thời gian cụ thể.
– Trong trường hợp có một số trường hợp nhất định, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán được miễn nghĩa vụ lấy chứng chỉ quỹ mở thay mặt quỹ mở. Những trường hợp này bao gồm:
+ Không có khả năng thực hiện việc mua lại chứng chỉ quỹ mở do bất khả kháng;
+ Không có khả năng xác định giá trị tài sản ròng của quỹ mở vào ngày định giá mua lại do quyết định đình chỉ giao dịch chứng khoán trong danh mục đầu tư của quỹ;
+ Các sự kiện khác theo quy định của Điều lệ Quỹ Đầu tư Chứng khoán.
– Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán được yêu cầu thông báo kịp thời cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trong vòng 24 giờ kể từ khi xảy ra bất kỳ sự kiện quy định nào nói trên. Hơn nữa, công ty phải tiếp tục việc mua lại chứng chỉ quỹ mở sau khi sự kiện gây ra miễn trừ đã chấm dứt.
2. Quy định của pháp luật về tài khoản giao dịch của nhà đầu tư, tiểu khoản giao dịch của nhà đầu tư
Theo Điều 29 Thông tư 98/2020/TT-BTC, các tài khoản giao dịch được quy cho nhà đầu tư và tài khoản phụ giao dịch của nhà đầu tư như sau:
– Nhà đầu tư được yêu cầu thiết lập tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại cơ quan phân phối. Nhà đầu tư có tùy chọn mở một trong hai loại tài khoản khi tham gia giao dịch chứng chỉ quỹ, như sau:
+ Tài khoản nhà đầu tư (đăng ký dưới tên nhà đầu tư);
+ Tài khoản phụ giao dịch, được liên kết với tài khoản ký và đăng ký dưới tên của đại lý ký kết (gọi là tài khoản phụ của nhà đầu tư).
– Trước khi mở tài khoản cho nhà đầu tư, bao gồm tài khoản phụ của nhà đầu tư, cơ quan phân phối phải biên soạn và đánh giá thông tin liên quan xác định nhà đầu tư, người thụ hưởng (nếu có), cũng như thông tin chống rửa tiền. Việc đánh giá này phải phù hợp với nội dung quy định theo mẫu quy định tại Phụ lục XV, được ban hành với Thông tư này.
Theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền và các quy định pháp luật có liên quan, các công ty quản lý quỹ, cơ quan phân phối và tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan phải thiết lập các hệ thống quản lý và lưu trữ thông tin, dữ liệu liên quan đến nhà đầu tư.
– Khi nhà phân phối yêu cầu nhà đầu tư cung cấp thông tin theo quy định nói trên thì quyết định có nên trực tiếp gặp nhà đầu tư hay không.
Trong trường hợp không trực tiếp gặp nhà đầu tư, công ty quản lý quỹ hoặc đại lý phân phối phải đảm bảo có các biện pháp, hình thức và công nghệ để xác định chính xác, thu thập thông tin đầy đủ và xác minh nhà đầu tư theo quy định của luật chứng khoán, luật chống rửa tiền, luật giao dịch điện tử và các quy định pháp luật liên quan đến bảo mật và bảo mật thông tin nhà đầu tư.
Nếu yêu cầu cung cấp thông tin về nhà đầu tư không được đáp ứng, đại lý phân phối có quyền từ chối mở tài khoản hoặc tài khoản phụ cho nhà đầu tư.
– Tài khoản và tài khoản phụ của nhà đầu tư phải bao gồm các chi tiết sau:
+ Số lượng tài khoản giao dịch/số tài khoản phụ giao dịch;
+ Số lượng đơn vị quỹ;
+ Lý do tăng hoặc giảm số lượng đơn vị quỹ;
+ Thông tin cá nhân khác của nhà đầu tư bao gồm:
Đối với cá nhân: họ và họ của nhà đầu tư; số nhận dạng hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân cá nhân hợp lệ khác; địa chỉ liên lạc, số điện thoại liên lạc, địa chỉ email (nếu có);
Đối với tổ chức: tên tổ chức, địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập và hoạt động, số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; họ, số nhận dạng hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân cá nhân hợp lệ khác; địa chỉ liên lạc, số điện thoại liên lạc, địa chỉ email (nếu có) của cá nhân được tổ chức ủy quyền kinh doanh chứng chỉ quỹ.
– Việc quản lý tài khoản và tài khoản phụ của nhà đầu tư phải tuân thủ các nguyên tắc sau:
+ Các công ty quản lý quỹ, cơ quan phân phối và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan phải độc lập và riêng biệt mở và quản lý tài khoản cho từng đại lý ký kết và từng nhà đầu tư. Đại lý phân phối chịu trách nhiệm cập nhật thông tin về việc mở và đóng tài khoản nhà đầu tư cho các công ty quản lý quỹ và tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan;
+ Các đại lý ký kết phải độc lập và riêng biệt mở và quản lý tài khoản phụ giao dịch cho từng nhà đầu tư. Tổng số dư trong tài khoản phụ phải khớp với số dư trong tài khoản người ký.
+ Đại lý ký danh phải cung cấp thông tin về tiểu khoản của từng nhà đầu tư cho công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan; thường xuyên đối chiếu, soát xét bảo đảm số dư trên tiểu khoản phù hợp với số liệu, thực trạng sở hữu của nhà đầu tư đó tại sổ chính.
– Trước khi mở tài khoản, nhà đầu tư nước ngoài phải đăng ký mã số giao dịch chứng khoán theo quy định.
– Đại lý phân phối, công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải cập nhật đầy đủ, kịp thời, chính xác mã số giao dịch chứng khoán và trạng thái sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài và cung cấp cho cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền khi có yêu cầu.
Như vậy Luật Nam Sơn đã giải đáp cho các bạn Quy định về quỹ mở
Trong trường hợp quý khách có bất kỳ các vấn đề nào gặp khó khăn đừng ngần ngại liên hệ Luật Nam Sơn để được hỗ trợ trực tiếp bởi các Luật sư Hà, Luật sư Trung và các Luật sư có kinh nghiệm khác.
Nội dung trên chỉ mang tính chất tham khảo, quý khách hàng có nhu cầu tư vấn chi tiết vui lòng liên hệ:
Điện thoại: 1900.633.246
Gmail: Luatnamson79@gmail.com
